Importância do Planejamento Financeiro

Importância do Planejamento Financeiro – Veja aqui as dicas e as razões!

Por que o planejamento financeiro é importante

O planejamento financeiro é um processo, não um produto. É o método a longo prazo de administrar sabiamente suas finanças para que você possa alcançar seus objetivos e sonhos, enquanto negocia as barreiras financeiras que inevitavelmente surgem em todas as fases da vida. Para criar um plano financeiro sólido, os objetivos devem primeiro ser estabelecido. Os dados são coletados para analisar e avaliar seu status financeiro. Depois de concluído, seu plano pode ser desenvolvido e implementado. O monitoramento contínuo do plano é essencial para fazer os ajustes necessários para alcançar seus objetivos.

 

Benefícios de usar um planejador financeiro

Como você sabe se pode se beneficiar dos serviços de um planejador financeiro? Você pode não ter o conhecimento, o tempo ou o desejo de planejar e gerenciar ativamente certos aspectos financeiros de sua vida. Você pode querer ajuda para começar. Algumas razões para buscar orientação profissional de planejamento financeiro podem incluir:

  • Certificando-se de que seu dinheiro vai durar durante a aposentadoria ou rolando sobre um plano de aposentadoria
  • Manipulando a herança de uma grande soma de dinheiro ou outro inesperado inesperado financeiro
  • Preparando-se para um casamento ou divórcio
  • Planejando o nascimento ou adoção de uma criança
  • Enfrentando uma crise financeira, como uma doença grave, demissão ou desastre natural
  • Cuidar de pais idosos ou de uma criança deficiente
  • Lidar financeiramente com a morte de um cônjuge ou familiar próximo
  • Educação de financiamento
  • Compra, venda ou passagem de uma empresa familiar
  • Procrastinação é o maior inimigo da independência financeira, e usando um planejador financeiro irá mantê-lo no caminho certo.

 

O que considerar financeiramente ao planejar uma família

Quando você planeja iniciar ou expandir sua família, veja algumas coisas a serem consideradas:

  • Quais são os seus direitos de licença parental?
  • Quem vai tirar a licença parental?
  • Quem será o principal cuidador?
  • Se você pode gerenciar em uma renda
  • Se não, quais são suas opções de cuidados infantis, incluindo o custo?
  • Você precisa de um feriado de reembolso da hipoteca e, em caso afirmativo, você pode obter um?
  • Quando e como você retornará ao trabalho?
  • Seguro e assistência médica para garantir que sua família esteja devidamente protegida
  • Uma revisão financeira. Você tem um plano? É atual?
  • Quais subsídios de assistência familiar, se houver, você tem direito.

 

Com isso muitas coisas a serem consideradas e uma vida inteira de metas a alcançar, obter ajuda profissional de um consultor financeiro qualificado pode ser exatamente o que você precisa.

Prepare-se com uma análise financeira com alguém da sua confiança

Começar ou crescer sua família é um ótimo momento para considerar ter uma sessão com um consultor financeiro qualificado. Isso ajudará você a esclarecer suas metas e o plano que você precisa implementar para conseguir isso para sua família.

 

Um consultor pode ajudá-lo:

Identificando e articulando seus objetivos. Seu consultor passará seu tempo conhecendo você e entendendo seus objetivos e o que isso significa em termos de considerações financeiras

Identificando suas prioridades. Com seus objetivos em mente, seu consultor considerará seu estilo de vida, necessidades, dependentes, dívidas, ocupação, renda e saúde

Equilibrando seus riscos. Seu consultor trabalhará com você para entender onde estão suas áreas de risco e conversar sobre como ser protegido dessas áreas.

Planejando suas metas de poupança e investimento. Além de compreender sua exposição ao risco, um consultor especializado em riscos e investimentos também pode analisar o que poderia ser implementado em termos de economia e / ou investimentos para ajudar a atingir suas metas.

Permanecendo dentro do seu orçamento. A cobertura de seguro e as poupanças não o ajudarão se o seu dia-a-dia ficar muito apertado para o conforto. Seu consultor deve fornecer orientações sobre como aproveitar ao máximo seu orçamento disponível

Oferecendo opções. Uma vez que seu Conselheiro compreenda seus objetivos, riscos e orçamentos, ele poderá conversar com você sobre suas possíveis opções

Mantenha contato. Seu consultor entrará em contato com você regularmente para garantir que você obtenha o máximo de suas soluções e para garantir que o que você tem ainda seja relevante ao longo do tempo. Se chegar a hora de fazer uma reivindicação, você pode ligar para o seu consultor para obter ajuda. Seus conhecimentos e conselhos podem fazer toda a diferença em um momento estressante.

Leia mais sobre o tema aqui – Planejamento financeiro familiar